信用卡套现(信用卡怎么套现)

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一、事件经过

近日,某行营业部接到客户反馈,称一容姓男子向其推销该行信用卡,且出示该行营业部工作牌,客户通过其链接申请信用卡后,容某指导其到网点激活,并推送其该行营业部的地址,客户激活后,根据客户需求,容某为客户办理了74000元套现资金,但该资金迟迟未到账,且客户多次通过微信、电话联系容某,容某均未回复,引起客户怀疑,故客户打电话至网点核实该行是否有该员工。

经网点工作人员核实,容某非该行员工,与该行也无任何合作关系,所使用POS机也非该行机具,客户称其每次刷卡均显示不同的公司名称,疑为“跳码机”,但容某却出示该行工作牌,行为十分可疑,故网点建议客户先报警,再继续联系容某,客户听取工作人员建议后,向容某发送信息,信息内容为若资金再不到账,客户将采取报警处理,容某看到客户信息后立即回电,称因客户所绑借记卡存在问题,故无法入账,且其本人正在该行营业部附近,并安抚客户一定不要报警,换绑账户后资金即可到账,客户按照容某所说换绑账户后资金立即到账。

由于容某冒充该行工作人员,故网点拨打容某电话核实情况,但多次拨打该电话均无人接听,后工作人员试图加其微信,其微信签名为“免费办信用卡”字样,且其朋友圈内办理多家银行信用卡,并提供套现服务。

二、风险分析

一是不法分子冒充银行工作人员为客户办理信用卡,并可出具银行工作证,目的及身份十分可疑。

二是不法分子行为不仅扰乱金融市场环境,造成不良的社会影响,而且将外部风险转嫁给银行,易使银行陷入银客纠纷。

三、防范措施

一是各银行机构要关注客户信用卡申请渠道,是否存在可疑人员推销的情况,提示客户通过正规渠道办理业务。

二是主动做好对客户支付安全及信息保护等提示工作,提醒客户保管好自己的银行卡、护照、身份证等重要物品,提示客户套现属违法行为,不断增强客户风险防范意识和合规使用账户的意识。

三是加强警银联动,避免客户资金损失。银行积极与公安机关反欺诈中心建立联动机制,发现风险事件,及时协助客户报警,便于公安机关及时快速准确采取措施侦破案件,为受骗客户的资金挽回提供保证,净化账户使用环境,切断不法分子资金链条。

作者:交通银行菏泽分行| 编审:李鲁民 潘利

终审:王庆辉

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